El 65% de los herederos de entre 27 y 59 años se arrepiente de cómo utilizó su herencia
NUEVA YORK.-La transferencia de riqueza entre generaciones ya no es un fenómeno futuro: está ocurriendo a gran escala. Así lo revela un reciente estudio de Capital Group, que analiza el comportamiento financiero de 600 personas con alto poder adquisitivo en Europa, Asia-Pacífico y Estados Unidos.
La llamada "gran transferencia" no solo implica cifras astronómicas, sino también un cambio profundo en la forma de heredar y gestionar fortunas familiares.
Según el informe, los ‘baby boomers’ están dejando atrás billones de dólares en manos de millennials y generación Z, quienes los reciben en una edad más temprana y con acceso a nuevas fuentes de información financiera.
Pero este relevo está lejos de ser perfecto: el 65% de los herederos de entre 27 y 59 años se arrepiente de cómo utilizó su herencia y casi el 40% admite que debería haber invertido más.
El dinero heredado se queda mayormente sin invertir
Uno de los datos más alarmantes del estudio es que solo el 22% del capital heredado se invierte en fondos de inversión y apenas un 11% se dirige a fondos de pensiones.
Lo anterior significa que una gran parte del patrimonio recibido permanece inactivo o mal gestionado. Incluso en países como España, donde el 37% sí invierte parte de su herencia, más de la mitad desearía haber invertido aún más.
La dificultad para planificar la sucesión también aparece como un desafío relevante: tres de cada cuatro familias de alto patrimonio reconocen tener problemas para hablar de este tema.
Además, solo el 20% de los encuestados confía en asesores financieros, mientras que el 61% recurre a abogados y el 49% a contables para gestionar su sucesión.
Redes sociales desplazan a los expertos financieros tradicionales
Un fenómeno destacable es la influencia creciente de los 'finfluencers' y redes sociales en la toma de decisiones financieras de los nuevos herederos. El 27% de los millennials ricos prefiere informarse a través de estos canales, en comparación con solo un 18% que acude a un asesor financiero profesional.
Para Guy Henriques, presidente de distribución de Capital Group en Europa y Asia, esto representa una oportunidad y una advertencia. Aunque valora que los jóvenes hereden más pronto y con más capital, destaca que la falta de planificación y educación financiera puede traducirse en una pérdida de valor en el largo plazo:"La clave está en permanecer invertido y pensar estratégicamente", concluye.
