El sistema detecta riesgos financieros y combate el lavado de activos
Santo Domingo.- Por primera vez en el país, el IDECOOP está monitoreando en tiempo real a 49 cooperativas que manejan más de RD$386,600 millones en activos. Lo hace con un sistema informático que permite identificar movimientos sospechosos, prevenir el lavado de activos y mejorar la supervisión del sector cooperativo.
La herramienta, llamada Sistema de Evaluación Cualitativa del Control Interno (SEC), se desarrolló en colaboración con la Confederación Alemana de Cooperativas (DGRV). Su diseño está basado en el modelo COSO y permite integrar datos financieros en tiempo real desde distintas regiones del país. En otras palabras, IDECOOP ya no depende de reportes atrasados o visitas físicas: ahora puede detectar irregularidades al momento en que ocurren.
“Estamos llevando la supervisión cooperativa al nivel que exigen los tiempos”, dijo Maritza López de Ortiz, presidenta del IDECOOP. “Con este sistema, no solo promovemos transparencia y eficiencia, sino que también tenemos capacidad real de prevenir el lavado de activos antes de que sea tarde”.
El SEC analiza cinco áreas clave: entorno de control, evaluación de riesgos, actividades de control, información y comunicación, y monitoreo. Así, el sistema puede identificar focos de riesgo, verificar si las cooperativas cumplen con sus programas de cumplimiento y emitir alertas inmediatas para revisión.
Este tipo de vigilancia es especialmente importante en un sector que maneja una porción significativa del patrimonio financiero dominicano y en el que, históricamente, el control interno ha tenido debilidades.
Desde la AIRAC, que agrupa a las 17 cooperativas más grandes del país, saludaron la medida. “El monitoreo en tiempo real nos brinda mayor confianza como sector”, señaló su director ejecutivo, José Alejandro Rodríguez.
Para IDECOOP, esta es una señal clara de que la supervisión está cambiando: ya no se trata solo de revisar papeles y balances a destiempo, sino de intervenir a tiempo, proteger los recursos de los socios y asegurar la salud del sistema cooperativo.
